Faktoring Nedir?

Faktoring Tanımı

Faktoring, ticari bir işletmenin alacaklarından hemen nakit akışı elde etmek amacıyla alacaklarını bir finansal kuruluşa devrettiği bir finansman yöntemidir. Faktoring işlemi, işletmelerin müşterilerinden aldığı vadeli satış faturalarını faktoring şirketine devretmesiyle gerçekleşir. Faktoring şirketi, devraldığı bu alacakları işletmeye hemen nakde çevirir ve karşılığında belirli bir oranda komisyon veya faiz talep eder.

Faktoring işlemi, işletmelere birkaç avantaj sağlar. İlk olarak, işletmeler nakit akışlarını hızlandırarak likidite sorunlarıyla karşılaşmadan işlerini sürdürebilirler. Ayrıca, faktoring şirketi, alacak tahsilatı ve takibi gibi süreçlerle uğraşırken işletmenin zaman ve kaynaklarını da tasarruflu kullanmasını sağlar. Faktoring ayrıca, işletmelerin alacak riskini azaltmasına ve finansal planlamalarını daha sağlam bir temele oturtmalarına yardımcı olabilir.

Faktoring işlemi, genellikle küçük ve orta ölçekli işletmeler arasında yaygın olarak kullanılan bir finansman yöntemidir. Ancak büyük şirketler de faktoring hizmetlerinden faydalanabilir. Faktoring, işletmeler arasında ticari ilişkilerin güçlenmesine ve büyümelerine katkıda bulunabilir.

Hangi Firmalar Faktoring Hizmeti Alabilir?

Faktoring hizmetlerinden faydalanabilen şirketler çeşitlilik gösterebilir. Faktoring, genellikle aşağıdaki gibi çeşitli işletme türlerine yönelik olarak kullanılır:

  1. Küçük ve Orta Ölçekli İşletmeler: Faktoring, nakit akışlarını iyileştirmek ve likidite sorunlarıyla başa çıkmak isteyen küçük ve orta ölçekli işletmeler için yaygın bir finansman yöntemidir.

  2. İmalat Şirketleri: İmalat sektöründe faaliyet gösteren şirketler, mal üretimi ve tedarik zinciri süreçleri nedeniyle genellikle uzun vadeli alacaklara sahip olabilirler. Faktoring, bu şirketlere nakit akışlarını hızlandırma imkanı sunar.

  3. Perakende Şirketleri: Perakende sektöründe faaliyet gösteren şirketler, müşterilerinden vadeli ödemeler alabilir. Faktoring, bu şirketlere müşterilerinin ödemelerini hızla nakde çevirme ve stoklarını yenileme fırsatı sunar.

  4. İnşaat Şirketleri: İnşaat projeleri genellikle uzun sürebilir ve işletmelerin ödemeleri alması zaman alabilir. Faktoring, inşaat şirketlerine projeleri sırasında nakit akışını sağlamlaştırma imkanı sunar.

  5. Hizmet Şirketleri: Faktoring, hizmet sektöründe faaliyet gösteren şirketler için de geçerlidir. Örneğin, danışmanlık, lojistik, pazarlama gibi hizmet şirketleri, müşterilerinden alacaklarını faktoring şirketlerine devrederek nakit akışlarını iyileştirebilirler.

Bu liste sadece örnekler içermektedir ve faktoring hizmetlerinden farklı sektörlerde faaliyet gösteren çeşitli işletmeler faydalanabilir. Faktoring şirketleri genellikle işletmenin alacaklarının miktarına, kalitesine ve ticari itibarına bakarak değerlendirme yaparlar.

Gerekli Belgeler

Faktoring işlemlerinde; ilk defa işlem gerçekleştirilecek olan müşterilerden aşağıdaki evrakları talep edilmektedir. Daha sonraki işlemlerde ise ödeme belgeleri , ödeme bilgileri ve tanzim edilmiş fatura ya da faturalar yeterli olacaktır.

ŞAHIS FİRMALARI İÇİN

  • Vergi levhası fotokopisi,
  • İmza beyannamesi fotokopisi,
  • Kimlik fotokopisi,
  • İkametgah,
  • Vekaletname var ise tüm vekillerin kimlik,imza beyanı ve ikametgahları,
  • Banka hesap cüzdanı veya hesap bilgilerini gösteren dekont,
  • Bilanço (Beyanname ekinde var),
  • Son döneme ait gelir vergisi beyanı,

LTD./A.Ş./KOLL.FİRMALAR İÇİN

  • Vergi levhası fotokopisi,
  • Ticaret Sicil Gazetesi fotokopisi,
  • Şirket ortaklarının kimlik fotokopileri,
  • İmza sirküleri fotokopisi,
  • Gerekirse vekaletname,
  • AŞ firmalarda Hazirun Cetveli,
  • Son döneme ait kurumlar vergisi beyanı,
  • Bilanço (beyanname ekinde var),
  • Genel Mizan (gerekli görülür ise),
  • Banka hesap cüzdanı veya hesap bilgilerini gösteren dekont,
  • Ortakların hisselerine göre %25 üstü için adres beyan edici belge fotokopisi (resmi belge ya da elektrik, su, doğalgaz faturası)
  • Şirket müdür veya müdürlerinin adres beyan eden belge,

ORTAKLIK FİRMALARI İÇİN

  • Vergi levhası fotokopisi (her ortak için),
  • İmza beyannamesi (her ortak için),
  • Kimlik fotokopileri (her ortak için),
  • İkametgah (her ortak için),
  • Tahakkuk fişi (birlikte vergi ödediklerini gösterir KDV,Muhtasar) Adi ortaklık firmalarında noter onaylı,
  • Her ortak için gelir vergisi beyanı,
  • Ortak banka hesap cüzdanı veya dekont,
  • Her ortak için gelir vergisi beyanı,
  • Ortak banka hesap cüzdanı veya dekont,